銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開(kāi)表(銀監(jiān)罰決字〔2018〕1號(hào))顯示，招商銀行因14項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被銀監(jiān)會(huì)罰款6570萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得3.024萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)6573.024萬(wàn)元。這一處罰發(fā)生在銀保監(jiān)會(huì)成立前，故處罰單位為銀監(jiān)會(huì)。
招商銀行主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)如下：
(一)內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;
(二)違規(guī)批量轉(zhuǎn)讓以個(gè)人為借款主體的不良貸款;
(三)同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保;
(四)銷售同業(yè)非保本理財(cái)產(chǎn)品時(shí)違規(guī)承諾保本;
(五)違規(guī)將票據(jù)貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶;
(六)為同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)提供第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保;
(七)未將房地產(chǎn)企業(yè)貸款計(jì)入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款科目;
(八)高管人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前履職;
(九)未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性辦理銀行承兌業(yè)務(wù);
(十)未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性開(kāi)立信用證;
(十一)違規(guī)簽訂保本合同銷售同業(yè)非保本理財(cái)產(chǎn)品;
(十二)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);
(十三)違規(guī)向典當(dāng)行發(fā)放貸款;
(十四)違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。
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