頂端新聞記者 梁燕
近年來，各類金融犯罪與洗錢活動相互交織滲透，電信詐騙、虛擬貨幣等犯罪手段不斷更新，洗錢犯罪呈現出新特點、新趨勢。對此，工商銀行鄭州分行以“智能控”為反洗錢工作首要引領，堅持做好“拓展數據、用好模型、重視安全”，積極探索數字化應用轉型，主動用好數字金融科技，持續提升反洗錢工作“智能控”應用水平。

拓展數據。該行首先通過整合各類數據資源，搭建全景式、精準式、動態式交易對手畫像，助力反洗錢工作，并持續加強風險等級標簽劃分、可疑交易識別報送、反洗錢數據治理等工作質效提升；同時，通過整合系統數據資源為基層減負、持續提高業務條線盡調精準度，切實增強盡職調查質量。

用好模型。針對洗錢犯罪呈現出新特點新趨勢，該行積極運用監測模型和數據關聯技術，強化數據信息比對，聚焦數據挖掘，著力解決難點、痛點，有效提升可疑監測處理效率。
重視數據安全。該行守牢反洗錢數據安全保密紅線，堅持反洗錢數據信息保密“四原則”，強化內控管理，做實數據安全保密履職工作。

反洗錢“智能控”工作提質增效是一項系統化工程，具有全局性、長期性、復雜性的特點。未來，工商銀行鄭州分行將全面開展反洗錢工作智能化高質量發展的有益探索和有力推動，向高水平安全的目標邁進。