合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是銀行的立行之本、穩(wěn)健發(fā)展之基。
近年來(lái)，興業(yè)銀行鄭州分行堅(jiān)持合規(guī)與創(chuàng)新協(xié)同并進(jìn)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系、豐富風(fēng)險(xiǎn)管理方法和工具，持續(xù)提升員工合規(guī)意識(shí)，為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
建立“一把手”引領(lǐng)機(jī)制，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)
合規(guī)要從高層做起，在基層推進(jìn)落實(shí)。2018年5月，興業(yè)銀行鄭州分行即著手構(gòu)建基層“一把手”抓合規(guī)、講合規(guī)、查合規(guī)和“一把手”首問(wèn)責(zé)的閉環(huán)管理機(jī)制。
近年來(lái)，該行通過(guò)每年一動(dòng)員、合規(guī)大講堂、給新任“一把手”上合規(guī)課、“一把手”測(cè)合規(guī)等形式，建立了基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人學(xué)法、學(xué)規(guī)、考試機(jī)制，讓基層“一把手”充分認(rèn)識(shí)并自覺(jué)履行合規(guī)主體責(zé)任。
目前，“一把手”講合規(guī)在興業(yè)銀行鄭州分行已漸成風(fēng)氣。2020年以來(lái)該行利用興業(yè)系統(tǒng)的“興知”直播平臺(tái)，共落地優(yōu)秀機(jī)構(gòu)“一把手”講合規(guī)、基層機(jī)構(gòu)“一把手”談合規(guī)談反洗錢等40余次。
為進(jìn)一步深化合規(guī)內(nèi)控管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，自2020年起，興業(yè)銀行鄭州分行開始全面推進(jìn)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人合規(guī)內(nèi)控履職。明確基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人重要任務(wù)清單，規(guī)范基層“一把手”必查動(dòng)作；為基層配齊檢查指導(dǎo)手冊(cè)、履職手冊(cè)及記錄本等履職工具，幫扶基層、教會(huì)方法，提升基層履職能力；給“一把手”上課，讓“一把手”上課，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)員工合規(guī)教育，為基層履職搭配合規(guī)套餐；加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，為基層機(jī)構(gòu)配備合規(guī)經(jīng)理，協(xié)助做好合規(guī)內(nèi)控履職。
抓重點(diǎn)抓關(guān)鍵，嚴(yán)守基層風(fēng)險(xiǎn)底線
內(nèi)控合規(guī)管理重點(diǎn)在基層，基層是確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)扎實(shí)推進(jìn)、穩(wěn)健運(yùn)行的關(guān)鍵所在。銀行內(nèi)部有種說(shuō)法：“三基”不牢，地動(dòng)山搖。所謂“三基”即基層機(jī)構(gòu)、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和基層機(jī)構(gòu)員工。近年來(lái)，銀行系統(tǒng)出現(xiàn)的一些重大問(wèn)題，往往都與基層密切相關(guān)。
為做好基層機(jī)構(gòu)管理，興業(yè)銀行鄭州分行創(chuàng)新工作方法，抓重點(diǎn)抓關(guān)鍵，在行內(nèi)開展“啄木鳥行動(dòng)”，開展突擊檢查以查促改，有查必罰，發(fā)揮警示作用，幫助員工深植合規(guī)理念，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線。
“從2015年起，我行就啟動(dòng)了‘啄木鳥’行動(dòng)，對(duì)基層機(jī)構(gòu)進(jìn)行突擊檢查，以嚴(yán)查揭傷疤、以嚴(yán)改開瘡藥，將風(fēng)險(xiǎn)和隱患消除在根源上。”興業(yè)銀行鄭州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
在工作中，該行堅(jiān)持精準(zhǔn)化嚴(yán)查，由法律與合規(guī)部牽頭成立“檢查小組”，結(jié)合員工合規(guī)檔案、員工負(fù)向積分、違規(guī)問(wèn)責(zé)數(shù)據(jù)等，掛圖作戰(zhàn)基層“重點(diǎn)機(jī)構(gòu)”，在檢查現(xiàn)場(chǎng)為重點(diǎn)機(jī)構(gòu)把脈問(wèn)診，做好問(wèn)題剖析，給出整改建議。
合規(guī)貫穿于銀行各個(gè)流程、環(huán)節(jié)，與每位員工息息相關(guān)。通過(guò)突擊檢查，可發(fā)現(xiàn)問(wèn)題出在哪項(xiàng)業(yè)務(wù)、哪個(gè)環(huán)節(jié)、哪些人身上，從而有針對(duì)性的加強(qiáng)督導(dǎo)改進(jìn)提升。
聚焦問(wèn)題抓整改，強(qiáng)化落實(shí)見(jiàn)成效
在日常工作中，興業(yè)銀行鄭州分行建立了集“檢查、處罰、整改、后評(píng)價(jià)”于一體的內(nèi)控檢查機(jī)制，通過(guò)“突擊檢查”等手段，強(qiáng)化對(duì)業(yè)務(wù)流程和員工行為的監(jiān)督，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題嚴(yán)肅處理、重在整改，并通過(guò)“回頭看”方式檢查整改效果。
針對(duì)各類現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，該行嚴(yán)格落實(shí)“四個(gè)不放過(guò)”要求，確保查清問(wèn)題產(chǎn)生根源、問(wèn)題整改到位、責(zé)任落實(shí)到人、警示教育深入開展。
對(duì)于基層機(jī)構(gòu)檢查暴露的問(wèn)題，特別是員工管理、案防管控等內(nèi)外部“焦點(diǎn)”問(wèn)題，該行法律與合規(guī)部牽頭，有針對(duì)性的鋪排“合規(guī)進(jìn)晨會(huì)”“反洗錢進(jìn)夕會(huì)”等下基層合規(guī)教育活動(dòng)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向以查促改，通過(guò)強(qiáng)化問(wèn)題整改實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理成效提升。
經(jīng)過(guò)近幾年的不懈努力，興業(yè)銀行鄭州分行內(nèi)控合規(guī)成效顯著，從“后進(jìn)生”已躍升為興業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)合規(guī)內(nèi)控的先進(jìn)典型，合規(guī)內(nèi)控考評(píng)連續(xù)多次在興業(yè)銀行系統(tǒng)中排名前列，合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)做法得到了總行肯定，并在系統(tǒng)內(nèi)推廣。
加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍
合規(guī)文化，是銀行企業(yè)文化建設(shè)的重要組成部分。合規(guī)文化建設(shè)，要融入日常工作，常抓不懈。
近年來(lái)，興業(yè)銀行鄭州分行以形式多樣的宣教方式，在全行營(yíng)造“人人合規(guī)、處處合規(guī)”的氛圍，將合規(guī)文化潛移默化地融入日常工作。
日常工作中，該行從解決痛點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題出發(fā)，聚焦監(jiān)管重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域與本機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)開展“一把手”講合規(guī)、“合規(guī)下基層”“合規(guī)講壇”“政策宣講與指導(dǎo)”等活動(dòng)，以“以案說(shuō)險(xiǎn)”、合規(guī)小品或視頻大賽等多種形式，面向全行進(jìn)行合規(guī)宣導(dǎo)，著力營(yíng)造合規(guī)氛圍。
在日常生活中，該行堅(jiān)持對(duì)員工嚴(yán)管與厚愛(ài)并重，嚴(yán)格傳導(dǎo)落實(shí)員工“十三條禁令”，關(guān)注員工8小時(shí)外“生活圈”“社交圈”，幫助并引導(dǎo)員工為合規(guī)行為點(diǎn)贊，向違規(guī)行為說(shuō)“不”。
在員工職業(yè)規(guī)劃上，該行從入職審查、履職監(jiān)督到離職排查等覆蓋到員工職業(yè)生涯的全生命周期。在興業(yè)銀行鄭州分行，新員工入行要參加合規(guī)培訓(xùn)，干部選拔要經(jīng)過(guò)合規(guī)審查，新干部履職要進(jìn)行合規(guī)談話，合規(guī)已經(jīng)成為該行員工職業(yè)生涯的“必修課”。
堅(jiān)守合規(guī)底線也是保證高質(zhì)量發(fā)展的生命線。接下來(lái)，興業(yè)銀行鄭州分行將繼續(xù)以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求開展合規(guī)內(nèi)控工作，抓關(guān)鍵、抓日常、抓細(xì)節(jié)，抓落實(shí)，嚴(yán)守合規(guī)底線，筑牢發(fā)展之基，以自身高質(zhì)量發(fā)展為服務(wù)中原經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。(白雪瑩 )
來(lái)源：興業(yè)銀行
編輯：李亞鍵
審核：白雪瑩