前段時(shí)間，客戶田某到中信銀行鄭州分行焦作沁陽(yáng)支行辦理銀行卡咨詢業(yè)務(wù)，柜面人員正常接待了客戶。客戶出示身份證后表示其賬戶無法正常使用，需要查詢?cè)颍⒒謴?fù)正常使用。柜員查詢系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶被設(shè)置支付監(jiān)管，支付監(jiān)管原因?yàn)橛|發(fā)中信銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（涉及多筆小額試探性交易），同時(shí)柜員查詢到該賬戶曾被浙江省金華市公安局刑偵大隊(duì)人行在線支付監(jiān)管（已解除），這引起了柜員的警惕。

在隨后的溝通中，客戶表述其職業(yè)存在前后不一致、賬戶用途與交易特征不匹配的情況，支行柜員發(fā)現(xiàn)該客戶存在較大嫌疑并立即聯(lián)系分行，通過反詐中心協(xié)助查詢并確認(rèn)了該客戶為涉案人員，支行立即向沁陽(yáng)市反詐中心報(bào)告該情況。在實(shí)施上述緊急預(yù)案的同時(shí)，支行廳堂人員與柜員有效配合，廳堂人員及時(shí)為客戶送上熱水，柜員向客戶解釋后臺(tái)查詢?cè)蛐枰欢〞r(shí)間，請(qǐng)客戶耐心等待，有效的穩(wěn)定了客戶情緒，拖延了業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，最大限度的為公安機(jī)關(guān)抓捕行動(dòng)爭(zhēng)取了時(shí)間。10分鐘后，兩名便衣警察到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)將涉案人員田某現(xiàn)場(chǎng)帶走。臨走時(shí)，反詐中心工作人員對(duì)中信銀行高度警覺、認(rèn)真履職的責(zé)任意識(shí)和迅速敏捷的臨場(chǎng)反應(yīng)能力給予了充分肯定，對(duì)中信銀行鄭州分行有效配合公安機(jī)關(guān)抓捕犯罪分子的行為表示感謝，同時(shí)因涉及偵辦中案件，反詐中心工作人員要求支行做好保密工作，避免信息走漏引起團(tuán)伙其他涉案人員逃逸，要求支行做好保密措施，避免任何可能的消息外發(fā)。

3月初，當(dāng)?shù)胤丛p中心工作人員聯(lián)系中信銀行，感謝中信銀行工作人員對(duì)“斷卡”行動(dòng)做出的突出貢獻(xiàn)，并表示該客戶因“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”已被刑事拘留，此次案件涉及犯罪人員50余人，涉案資金約8000萬元人民幣，目前案件正在進(jìn)一步偵辦中，再次對(duì)中信銀行鄭州分行工作人員迅速敏捷的反應(yīng)力和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力進(jìn)行贊揚(yáng)，希望在今后的工作中繼續(xù)加強(qiáng)警銀合作，有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。

鄭州分行將繼續(xù)嚴(yán)格履行賬戶管理主體責(zé)任，密切配合公安機(jī)關(guān)，積極參與到打擊各種金融犯罪活動(dòng)中，全力維護(hù)人民群眾切身利益，努力為進(jìn)一步深化“斷卡”行動(dòng)作出更多貢獻(xiàn)，更好地履行社會(huì)責(zé)任。（井瀛英）
 

來源：中信銀行鄭州分行

編輯：李亞鍵

審核：白雪瑩