2020年10月10日，公安部副部長、國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議召集人杜航偉組織召開會議，部署即日起在全國開展“斷卡”行動。那么，這個行動將對反詐工作帶來哪些深遠(yuǎn)影響？會不會與我們每個人都有關(guān)？中信銀行鄭州分行為您詳細(xì)解答。
“斷卡”行動斷的是哪些卡？
當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的一大根源，是因?yàn)殡娫捒āy行卡的管理失控。大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話卡被騙子購買后實(shí)施詐騙，給警方的追查和打擊帶來巨大困難。因此，斬?cái)嚯娫捒āy行卡的買賣鏈條，具有重大意義。
在手機(jī)卡方面，既包括我們平時所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。
在銀行卡方面，即包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。
為什么實(shí)施“斷卡”行動？
第一，危害特別大。
“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用來搞電信詐騙，還會用來搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，這些犯罪現(xiàn)象對社會和家庭都帶來了非常大的負(fù)面影響。
更關(guān)鍵的是，很多不明真相的大學(xué)生、村民，在被開卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡販賣，最后被法律懲處或者信用懲戒，此生再難有翻身的機(jī)會，十分讓人痛心。
第二，時機(jī)已成熟。
2016年9月開始，公安部、工信部、人民銀行以及最高檢、最高法等出臺的多個關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的文件、法律解釋中，都提到了嚴(yán)管銀行卡、電話卡的措施，為該項(xiàng)行動提供了政策和法律支持，同時經(jīng)過長期實(shí)踐，各部門已積累了一定工作經(jīng)驗(yàn)，能有效將理論與實(shí)踐結(jié)合。
第三、國家高度重視。
實(shí)施“斷卡”，社會影響力重大，體現(xiàn)了國家斬?cái)嚯娫捒āy行卡的買賣鏈條的決心。
“斷卡”行動將采取哪些舉措？
采取打擊、整治、懲戒三大舉措。
打擊誰？打擊的是“兩卡”買賣鏈條上的所有人。
主要包括四類團(tuán)伙。
第一類，開卡團(tuán)伙。
自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（即“卡農(nóng)”），以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。
第二類，帶隊(duì)團(tuán)伙。
誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃校”方式忽悠村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。
第三類，收卡團(tuán)伙。
主要是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。
第四類，販卡團(tuán)伙。
主要指層層販賣電話卡、銀行卡賺取差價(jià)的人員。
整治誰？整治的是重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)行業(yè)。
重點(diǎn)地區(qū)應(yīng)該主要包括兩個地方：
一是“涉案”兩卡較多的開辦地、戶籍地。
比如某些大學(xué)城、農(nóng)村，整個學(xué)校、整個村子幾乎全員出動開卡、賣卡，這一定是當(dāng)?shù)氐幕鶎又卫沓隽藛栴}，要重點(diǎn)整治。
二是“涉案”兩卡的中轉(zhuǎn)地。
比如毗鄰東南亞國家的云南、廣西，邊境口岸較多、交通便利的廣東、福建等，是“兩卡”被郵寄或者被攜帶出境的重點(diǎn)地區(qū)，也會嚴(yán)加整治。
重點(diǎn)行業(yè)也包括兩個地方：
一是金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點(diǎn)、第三方支付機(jī)構(gòu)。
二是通訊行業(yè)，既包括移動、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營商、虛擬運(yùn)營商，也包括他們的代理渠道、線上銷售渠道等。
懲戒誰？懲戒、曝光的是“兩卡”違法失信人員或者單位。
打擊、整治肯定會采取一系列刑事、行政乃至民事手段，追究違法犯罪嫌疑人或者單位的責(zé)任，甚至要求其賠償相關(guān)損失，但是對于危害程度較輕、尚構(gòu)不成違法犯罪的人該怎么辦呢？就是要“懲戒”。
公安部、人民銀行已經(jīng)出臺多個文件，對出租、出售、出借、購買銀行卡的懲戒措施已經(jīng)十分完善，只要公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，就暫停其5年內(nèi)銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其開立新賬戶。（張弘揚(yáng)）
來源：中信銀行鄭州分行
編輯：李亞鍵
審核：呂瑞天